Требует ли Freya Finance KYC? (Верификация личности)

#Требует ли Freya Finance KYC? (Верификация личности)

Один из первых вопросов, который задают почти все: нужно ли подтверждать личность, чтобы пользоваться Freya? Короткий ответ — предварительного KYC при стандартном использовании нет, но Freya может запросить верификацию в отдельных ситуациях в рамках своих комплаенс-политик. Ниже — точный разбор того, когда именно, на основе Условий использования и Политики конфиденциальности Freya.

---

#Короткий ответ: предварительного KYC нет

Для повседневного использования Freya — создания аккаунта, подключения биржи, пополнения в USDT, запуска ботов и вывода заработанного — вы не проходите процедуру верификации личности (KYC) заранее. Начать работу и торговать можно без подачи документов.

Отчасти это связано с самим устройством Freya: платформа некастодиальна в отношении вашего торгового капитала (он остаётся на вашей собственной бирже, у которой уже есть свой KYC), а подключение идёт через API-ключи только для торговли. См. В безопасности ли мои деньги?.

#Когда Freya может попросить пройти верификацию

«Нет предварительного KYC» не означает «никогда». Как и любая платформа, работающая со средствами, Freya придерживается политик противодействия отмыванию денег (AML) и может запросить верификацию личности в конкретных ситуациях. Согласно Условиям использования (§5.10), Freya может потребовать дополнительную верификацию личности в случаях:

• крупных выводов,
• необычных паттернов активности или
• помеченных аккаунтов,

в соответствии со своими AML-политиками. Политика конфиденциальности (§3.6) аналогично указывает, что персональные данные могут использоваться для соблюдения требований AML/KYC там, где они применимы, а в Условиях есть отдельный раздел о соблюдении AML (§6).

То есть верификация основана на риске и комплаенсе: большинство пользователей никогда с ней не сталкиваются, но она может быть запрошена, когда этого требуют правила.

#Создатели и налоговые пороги

Если вы зарабатываете на маркетплейсе как создатель, есть ещё один случай, о котором стоит знать. Согласно Политике конфиденциальности (§12.7), у создателей с доходом выше порогов налоговой отчётности могут запросить идентификационные и налоговые данные (например, имя, адрес и налоговый идентификатор) для соблюдения требований налоговой отчётности.

#Партнёрская программа (уровень Diamond)

У отдельной Партнёрской (аффилиатной) программы свои правила. Её высший уровень, Diamond, — это индивидуальное, обсуждаемое вручную соглашение, которое включает KYC и контракт. Это касается только партнёров с высокими объёмами на этом уровне — не обычных пользователей и не более низких партнёрских уровней. О самой программе читайте в статье Партнёрская программа Freya Finance: как она устроена.

#Ваша юрисдикция — ваша ответственность

Freya работает в рамках AML и применимого законодательства, а Условия использования (§2.2) указывают, что вы подтверждаете: ваше использование платформы не нарушает законы или нормативные акты вашей юрисдикции. Правила в отношении криптовалют различаются по странам и могут меняться (Условия §8.6), поэтому именно вам нужно убедиться, что использование Freya разрешено там, где вы находитесь.

#Часто задаваемые вопросы

#Нужно ли подтверждать личность, чтобы пользоваться Freya Finance?

Для стандартного использования — нет. Вы можете зарегистрироваться, подключить биржу, пополнить счёт, торговать и выводить средства без предварительной процедуры KYC. Однако Freya может запросить верификацию личности в отдельных случаях (см. ниже).

#В каких случаях Freya может попросить подтвердить личность?

Согласно Условиям использования (§5.10), Freya может потребовать дополнительную верификацию при крупных выводах, необычных паттернах активности или для помеченных аккаунтов — в соответствии со своими AML-политиками. Всё основано на риске и комплаенсе, поэтому большинство пользователей с этим не столкнётся.

#Почему KYC нет, если другие платформы его требуют?

Freya некастодиальна в отношении вашего торгового капитала — ваши средства остаются на вашей собственной бирже (которая уже верифицировала вас), а торговля идёт через API-ключи только для торговли. При такой модели стандартное использование не требует собственного предварительного KYC, хотя верификация на основании AML всё же может быть запрошена, когда это необходимо.

#Обязаны ли создатели предоставлять идентификационные данные?

Возможно — согласно Политике конфиденциальности (§12.7), у создателей с доходом выше порогов налоговой отчётности могут запросить идентификационные и налоговые данные (имя, адрес, налоговый идентификатор) для соблюдения налоговых требований. Это касается именно создателей с более высоким доходом.

#Требует ли Партнёрская программа KYC?

Её высший уровень, Diamond, — да: это индивидуальное соглашение на контрактной основе, включающее KYC. Более низкие партнёрские уровни и обычные пользователи через это не проходят.

#Доступна ли Freya в моей стране?

Вы сами отвечаете за то, чтобы ваше использование соответствовало законам вашей юрисдикции (Условия §2.2), а криптовалютное регулирование различается по странам и меняется (Условия §8.6). Убедитесь, что использование Freya разрешено там, где вы находитесь, и обращайтесь к Условиям использования как к авторитетному источнику.

#Могут ли требования KYC измениться в будущем?

Да. Требования к верификации зависят от регулирования и AML-политик Freya, а они могут меняться. Нынешнее «отсутствие предварительного KYC при стандартном использовании» отражает то, как это работает сегодня; Условия допускают запрос верификации там, где он необходим. Всегда считайте Условия использования и Политику конфиденциальности актуальным источником.