Если вы зарабатываете на Freya торговлей или созданием стратегий, вопрос о налогах вполне закономерен. Сразу дадим честный и важный ответ: Freya не консультирует по налогам и не рассчитывает, не удерживает и не декларирует их за вас. Налоговые правила целиком зависят от страны вашего проживания, и только квалифицированный специалист в вашей юрисдикции может сказать, что именно вы должны заплатить. Зато это руководство может объяснить, какое место Freya занимает в общей картине и как выгрузить нужные вам записи.
Главное
- Freya не консультирует по налогам и не является регулируемым финансовым сервисом — об этом прямо сказано в Условиях использования (ToS §3.2).
- Freya не удерживает и не вычитает налоги из ваших доходов; что вы должны заплатить и задекларировать — ваша ответственность.
- Торговля идёт на вашей собственной бирже, поэтому реализованные прибыль и убыток от торговли хранятся в вашем биржевом аккаунте, а не на Freya.
- Свои записи на Freya (статистику, транзакции баланса, доходы с маркетплейса) можно выгрузить в CSV и передать налоговому специалисту.
- Правила налогообложения криптовалют различаются по странам и меняются со временем (ToS §8.6) — обратитесь к квалифицированному налоговому консультанту по своей ситуации.
Freya не даёт налоговых консультаций — и это закреплено официально
Freya — это платформа автоматизации, а не финансовый или налоговый сервис. В Условиях использования (§3.2) прямо указано, что Платформа не предоставляет инвестиционных консультаций, финансового планирования, налоговых консультаций и каких-либо регулируемых финансовых услуг. Ничто в этой статье — как и нигде в Академии — не является налоговой консультацией. Чтобы узнать, что вы действительно должны заплатить и как это задекларировать, обратитесь к квалифицированному налоговому специалисту в своей стране.
Freya не удерживает налоги за вас
Некоторые платформы вычитают или удерживают налог до выплаты. Freya этого не делает. Автоматического налогового удержания нет, и Freya не формирует налоговые документы от вашего имени. Ваши доходы зачисляются в полном объёме (за вычетом собственных комиссий Freya), а отчётность и уплата любых налогов полностью лежат на вас.
Где на самом деле возникают налогооблагаемые события
Важно понимать, где движутся ваши деньги, потому что именно там обычно и возникают налогооблагаемые события:
- Прибыль и убытки от торговли — на вашей собственной бирже. Freya подключается к вашей бирже по API-ключам только для торговли и размещает ордера там — ваш торговый капитал никогда не покидает биржевой аккаунт. Поэтому реализованные прибыль и убыток от сделок ботов находятся в записях вашей биржи, и это, как правило, основной источник данных для налогов, связанных с торговлей. (О том, как устроена эта модель, читайте в статье В безопасности ли мои деньги?.)
- Ваш баланс на платформе Freya хранит внесённый USDT, который используется, например, для подписки и комиссий, а также любые зачисленные вам доходы. Его движения отражаются в балансе платформы и истории транзакций.
- Доходы, зачисленные на Freya — например, доход создателя на маркетплейсе, реферальные и партнёрские комиссии, награды за задания Заработка — поступают на баланс платформы и могут считаться доходом в зависимости от местных правил.
Поскольку торговля происходит на бирже, а доходы зачисляются на Freya, к налоговому периоду вам могут понадобиться записи из обоих источников.
Как получить свои записи
Ничего не нужно восстанавливать вручную. Freya позволяет выгрузить ваши данные в CSV, чтобы вы (или ваш бухгалтер) работали с готовыми записями:
- Статистика / торговые результаты — ваши сделки и их итоги.
- Транзакции баланса — депозиты, выводы, комиссии, списания за подписку и зачисленные доходы.
- Доходы с маркетплейса — если вы создатель.
Пошаговая инструкция — в статье Экспорт ваших данных (CSV). Для истории сделок на стороне биржи используйте её собственные инструменты экспорта, ведь именно там исполняются ваши сделки.
Создателям: у вас могут запросить налоговую информацию
Если вы зарабатываете как создатель на маркетплейсе, есть один дополнительный случай. Согласно Политике конфиденциальности (§12.7), у создателей с доходом выше порогов налоговой отчётности могут запросить идентификационные и налоговые данные (например, имя, адрес и налоговый номер), чтобы Freya могла соблюсти требования налоговой отчётности. Это касается создателей с высоким доходом и не связано с обычным использованием аккаунта. Подробнее о том, когда могут запросить подтверждение личности, читайте в статье Требует ли Freya Finance прохождения KYC?.
Ваша юрисдикция — ваша ответственность
Налоговый режим для криптовалют колоссально различается по странам — где-то облагается каждая сделка, где-то только конвертация в фиат, где-то действуют льготы или особые режимы — и правила меняются со временем (Условия §8.6). Кроме того, вы подтверждаете, что использование Freya соответствует законам вашей юрисдикции (Условия §2.2). Практический вывод: не гадайте — проверяйте. Местный налоговый специалист скажет, что облагается налогом, когда и по какой ставке.
Налоговые правила индивидуальны для вас и вашей страны, и они меняются. Используйте эту статью, чтобы понять, как работает Freya и какие записи можно выгрузить, — но за тем, что вы действительно должны заплатить и как отчитаться, обращайтесь к квалифицированному налоговому специалисту. Freya не может давать и не даёт налоговых консультаций (Условия использования §3.2).
Часто задаваемые вопросы
Платит ли Freya Finance мои налоги или удерживает их?
Нет. Freya не удерживает, не вычитает, не рассчитывает и не декларирует за вас никаких налогов, а также не выпускает налоговых документов от вашего имени. Ваши доходы зачисляются в полном объёме (за вычетом собственных комиссий Freya), а отчётность и уплата налогов — ваша ответственность.
Подскажет ли Freya, сколько налога я должен заплатить?
Нет. В Условиях использования Freya (§3.2) сказано, что Платформа не предоставляет налоговых консультаций и регулируемых финансовых услуг. Сумма зависит от правил вашей страны и вашей личной ситуации — ответить на это может только квалифицированный налоговый специалист.
Где фиксируются моя торговая прибыль и убытки?
На вашей собственной бирже. Freya размещает сделки в вашем биржевом аккаунте через API-ключи только для торговли, поэтому реализованные прибыль и убыток от сделок ботов хранятся в записях вашей биржи. Обычно это основной источник данных для налогов, связанных с торговлей. Активность по балансу платформы (депозиты, комиссии, зачисленные доходы) Freya отслеживает отдельно.
Как получить записи для бухгалтера?
Выгрузите их в CSV. Freya позволяет экспортировать статистику, транзакции баланса и (для создателей) доходы с маркетплейса. Смотрите статью «Экспорт ваших данных (CSV)». Для истории сделок дополнительно сделайте выгрузку на бирже, ведь сделки исполняются именно там.
Обязан ли я сообщать Freya свой налоговый номер?
Только в отдельных случаях. Согласно Политике конфиденциальности (§12.7), у создателей с доходом выше порогов налоговой отчётности могут запросить идентификационные и налоговые данные (имя, адрес, налоговый номер) для соблюдения требований налоговой отчётности. У обычных пользователей при повседневном использовании этого не запрашивают.
Имеют ли комиссии или подписка Freya отношение к моим налогам?
Они фиксируются в вашей истории транзакций, поэтому у вас есть чёткая запись о том, что вы заплатили (подписка и комиссия за результат по прибыльным сделкам). Имеет ли что-то из этого значение для ваших налогов — целиком зависит от местных правил: спросите своего налогового специалиста и передайте ему цифры через экспорт в CSV.
В моей стране правила налогообложения криптовалют запутанные — что делать?
Обратитесь к квалифицированному налоговому специалисту, который знает вашу юрисдикцию. Налоговый режим для криптовалют сильно различается и меняется со временем (Условия §8.6), а вы отвечаете за соблюдение законов там, где находитесь (Условия §2.2). Freya может дать вам аккуратные выгруженные записи, но не советы о том, что с ними делать.