Чи вимагає Freya Finance проходження KYC? (Верифікація особи)

#Чи вимагає Freya Finance проходження KYC? (Верифікація особи)

Поширене перше запитання: чи потрібно підтверджувати свою особу, щоб користуватися Freya? Коротка відповідь — для стандартного використання попереднє KYC не потрібне, але Freya може запросити верифікацію в окремих ситуаціях відповідно до своїх комплаєнс-політик. Нижче — коли саме, на підставі Умов надання послуг та Політики конфіденційності Freya.

---

#Коротка відповідь: попереднього KYC немає

Для повсякденного користування Freya — створення акаунта, підключення біржі, поповнення в USDT, запуску ботів і виведення заробленого — ви не проходите процедуру верифікації особи (KYC) наперед. Можна почати й торгувати, не подаючи жодних документів.

Частково це наслідок того, як влаштована Freya: платформа не є кастодіальною щодо вашого торгового капіталу (він залишається на вашій власній біржі, яка вже має власне KYC), а Freya підключається через API-ключі лише з правом торгівлі. Див. Чи в безпеці мої гроші?.

#Коли Freya може попросити пройти верифікацію

«Немає попереднього KYC» не означає «ніколи». Як і будь-яка платформа, що працює з коштами, Freya дотримується політик протидії відмиванню коштів (AML) і може запросити верифікацію особи в окремих ситуаціях. Згідно з Умовами надання послуг (§5.10), Freya може вимагати додаткову верифікацію особи у випадках:

• великих виведень,
• незвичних патернів активності або
• позначених акаунтів,

відповідно до своїх AML-політик. Політика конфіденційності (§3.6) так само зазначає, що персональні дані можуть використовуватися для дотримання вимог AML/KYC, де це застосовно, а Умови містять окремий розділ про дотримання AML (§6).

Отже, верифікація базується на ризику та комплаєнсі: більшість користувачів ніколи з нею не стикаються, але її можуть запросити, коли цього вимагають правила.

#Творці та податкові пороги

Якщо ви заробляєте на маркетплейсі як творець, є ще один випадок, про який варто знати. Згідно з Політикою конфіденційності (§12.7), у творців, дохід яких перевищує пороги податкової звітності, можуть запитати ідентифікаційні та податкові дані (наприклад, ім'я, адресу та податковий номер) для дотримання вимог податкової звітності.

#Partner-програма (рівень Diamond)

Окрема Partner-програма (партнерська) має власні правила. Її найвищий рівень, Diamond, — це індивідуальна, узгоджена вручну домовленість, яка передбачає KYC і контракт. Це стосується лише партнерів із великими обсягами на цьому рівні — не звичайних користувачів і не нижчих партнерських рівнів. Про саму програму читайте: Partner-програма Freya Finance: пояснення.

#Ваша юрисдикція — ваша відповідальність

Freya працює в межах AML та чинного законодавства, а Умови надання послуг (§2.2) встановлюють, що ви підтверджуєте: ваше використання платформи не порушує законів чи регуляцій вашої юрисдикції. Крипто-правила відрізняються від країни до країни й можуть змінюватися (Умови §8.6), тож переконатися, що користування Freya дозволене там, де ви перебуваєте, — ваше завдання.

#Часті запитання

#Чи потрібно верифікувати особу, щоб користуватися Freya Finance?

Для стандартного використання — ні. Ви можете зареєструватися, підключити біржу, поповнити рахунок, торгувати та вивести кошти без попередньої процедури KYC. Однак Freya може запросити верифікацію особи в окремих випадках (див. нижче).

#Коли Freya може попросити мене підтвердити особу?

Згідно з Умовами надання послуг (§5.10), Freya може вимагати додаткову верифікацію за великих виведень, незвичних патернів активності або для позначених акаунтів — відповідно до своїх AML-політик. Це базується на ризику та комплаєнсі, тож більшість користувачів із цим не стикнеться.

#Чому KYC немає, якщо інші платформи його вимагають?

Freya не є кастодіальною щодо вашого торгового капіталу — ваші кошти залишаються на вашій власній біржі (яка вже вас верифікувала), а Freya торгує через API-ключі лише з правом торгівлі. Така модель означає, що стандартне використання не потребує власного попереднього KYC, хоча верифікацію на підставі AML усе одно можуть запросити, коли це необхідно.

#Чи мають творці надавати ідентифікаційні дані?

Можливо — згідно з Політикою конфіденційності (§12.7), у творців, дохід яких перевищує пороги податкової звітності, можуть запитати ідентифікаційні та податкові дані (ім'я, адреса, податковий номер) для дотримання податкових вимог. Це стосується саме творців із вищими доходами.

#Чи вимагає Partner-програма проходження KYC?

Її найвищий рівень, Diamond, — так: це індивідуальна, контрактна домовленість, яка включає KYC. Нижчі партнерські рівні та звичайні користувачі цього не проходять.

#Чи доступна Freya в моїй країні?

Ви самі відповідаєте за те, щоб ваше використання відповідало законам вашої юрисдикції (Умови §2.2), а крипто-регуляції відрізняються та змінюються залежно від країни (Умови §8.6). Перевірте, чи дозволено користуватися Freya там, де ви перебуваєте, і звертайтеся до Умов надання послуг як до авторитетного джерела.

#Чи можуть вимоги щодо KYC змінитися в майбутньому?

Так. Вимоги до верифікації залежать від регуляцій та AML-політик Freya, а вони можуть змінюватися. Нинішнє «попереднього KYC для стандартного використання немає» відображає те, як це працює сьогодні; Умови дозволяють запитувати верифікацію там, де це необхідно. Завжди сприймайте Умови надання послуг і Політику конфіденційності як актуальне джерело.