سؤال أول شائع: هل يجب عليّ التحقق من هويتي لاستخدام Freya؟ الجواب المختصر هو لا يوجد تحقق مسبق من الهوية (KYC) للاستخدام العادي، لكن قد تطلب Freya التحقق في حالات محددة بموجب سياسات الامتثال لديها. إليك متى يحدث ذلك بالضبط، استنادًا إلى شروط الخدمة وسياسة الخصوصية الخاصة بـ Freya.
أهم النقاط
- لا يوجد تحقق مسبق من الهوية (KYC) للتسجيل أو ربط منصة تداول أو الإيداع أو التداول أو السحب في الاستخدام العادي.
- قد تطلب Freya تحققًا إضافيًا من الهوية في حالات محددة، مثل عمليات السحب الكبيرة أو النشاط غير المعتاد أو الحسابات المُشار إليها، تماشيًا مع سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) لديها (الشروط §5.10).
- قد يُطلب من صنّاع المحتوى الذين تتجاوز أرباحهم عتبات الإبلاغ الضريبي تقديم معلومات الهوية والمعلومات الضريبية (سياسة الخصوصية §12.7).
- يتضمن المستوى الأعلى من برنامج الشركاء المنفصل (الماسي) التحقق من الهوية (KYC) كجزء من عقده.
- أنت مسؤول عن التأكد من أن استخدامك لـ Freya قانوني في نطاق ولايتك القضائية (الشروط §2.2).
الجواب المختصر: لا يوجد تحقق مسبق من الهوية
للاستخدام اليومي لـ Freya، أي إنشاء حساب وربط منصة تداولك وإيداع USDT وتشغيل البوتات وسحب أرباحك، لا تمر عبر عملية تحقق من الهوية (KYC) مسبقًا. يمكنك البدء والتداول دون تقديم مستندات.
يعود هذا جزئيًا إلى طريقة عمل Freya: فهي غير حافظة لرأس مال التداول الخاص بك (يبقى ذلك في منصة التداول الخاصة بك، التي لديها بالفعل نظام KYC خاص بها)، وتتصل Freya عبر مفاتيح API مخصصة للتداول فقط. راجع هل أموالي آمنة؟.
متى قد تطلب منك Freya التحقق
"لا يوجد تحقق مسبق من الهوية" لا يعني "أبدًا". مثل أي منصة تتعامل مع الأموال، تحتفظ Freya بـ سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) وقد تطلب التحقق من الهوية في حالات محددة. بموجب شروط الخدمة (§5.10)، قد تشترط Freya تحققًا إضافيًا من الهوية في الحالات التالية:
- عمليات السحب الكبيرة،
- أنماط النشاط غير المعتادة، أو
- الحسابات المُشار إليها،
وذلك وفقًا لسياسات مكافحة غسل الأموال لديها. كما تشير سياسة الخصوصية (§3.6) إلى أن البيانات الشخصية قد تُستخدم للامتثال لـ متطلبات مكافحة غسل الأموال والتحقق من الهوية (AML/KYC) حيثما ينطبق ذلك، وتتضمن الشروط قسمًا مخصصًا لـ الامتثال لمكافحة غسل الأموال (§6).
إذًا فالتحقق يقوم على أساس المخاطر والامتثال: معظم المستخدمين لا يواجهونه أبدًا، لكن يمكن طلبه عندما تقتضي القواعد ذلك.
صنّاع المحتوى والعتبات الضريبية
إذا كنت تكسب في السوق كصانع محتوى، فهناك حالة أخرى يجب معرفتها. بموجب سياسة الخصوصية (§12.7)، قد يُطلب من صنّاع المحتوى الذين تتجاوز أرباحهم عتبات الإبلاغ الضريبي تقديم معلومات الهوية والمعلومات الضريبية (مثل الاسم والعنوان ورقم التعريف الضريبي) للامتثال لمتطلبات الإبلاغ الضريبي.
برنامج الشركاء (المستوى الماسي)
لبرنامج الشركاء (التسويق بالعمولة) المنفصل قواعده الخاصة. أما مستواه الأعلى، الماسي، فهو ترتيب مخصص يُتفاوض عليه يدويًا ويتضمن التحقق من الهوية (KYC) وعقدًا. ينطبق هذا فقط على الشركاء ذوي الحجم الكبير في ذلك المستوى، وليس على المستخدمين العاديين أو مستويات الشركاء الأدنى. للاطلاع على البرنامج نفسه، راجع شرح برنامج شركاء Freya Finance.
نطاق ولايتك القضائية مسؤوليتك
تعمل Freya بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال والقوانين المعمول بها، وتنص شروط الخدمة (§2.2) على أنك تُقرّ بأن استخدامك للمنصة لا ينتهك قوانين أو لوائح نطاق ولايتك القضائية. تختلف قواعد العملات المشفرة من بلد إلى آخر ويمكن أن تتغير (الشروط §8.6)، لذا يقع على عاتقك التأكد من أن استخدام Freya مسموح به في المكان الذي تتواجد فيه.
تتغير اللوائح، ويمكن أن تتغير معها متطلبات التحقق لدى المنصة. "لا يوجد تحقق مسبق من الهوية اليوم" هو كيفية عمل الاستخدام العادي الآن، لكن الشروط تسمح صراحةً لـ Freya بطلب التحقق حيثما تقتضي سياسات مكافحة غسل الأموال لديها أو القانون ذلك. تُعد شروط الخدمة وسياسة الخصوصية المصدر الموثوق والمحدَّث.
الأسئلة الشائعة
هل أحتاج إلى التحقق من هويتي لاستخدام Freya Finance؟
ليس للاستخدام العادي. يمكنك التسجيل وربط منصة تداولك والإيداع والتداول والسحب دون عملية تحقق مسبق من الهوية (KYC). لكن قد تطلب Freya التحقق من الهوية في حالات محددة (انظر أدناه).
متى قد تطلب مني Freya التحقق من هويتي؟
بموجب شروط الخدمة (§5.10)، قد تشترط Freya تحققًا إضافيًا لعمليات السحب الكبيرة أو أنماط النشاط غير المعتادة أو الحسابات المُشار إليها، تماشيًا مع سياسات مكافحة غسل الأموال لديها. الأمر يقوم على أساس المخاطر والامتثال، لذا لن يواجهه معظم المستخدمين.
لماذا لا يوجد تحقق من الهوية بينما تشترطه منصات أخرى؟
Freya غير حافظة لرأس مال التداول الخاص بك، إذ تبقى أموالك في منصة التداول الخاصة بك (التي تتحقق منك بالفعل)، وتتداول Freya عبر مفاتيح API مخصصة للتداول فقط. يعني هذا النموذج أن الاستخدام العادي لا يحتاج إلى نظام KYC مسبق خاص به، رغم أنه لا يزال بالإمكان طلب التحقق المبني على مكافحة غسل الأموال عند الحاجة.
هل يتعين على صنّاع المحتوى تقديم معلومات الهوية؟
ربما، فبموجب سياسة الخصوصية (§12.7)، قد يُطلب من صنّاع المحتوى الذين تتجاوز أرباحهم عتبات الإبلاغ الضريبي تقديم تفاصيل الهوية والتفاصيل الضريبية (الاسم والعنوان ورقم التعريف الضريبي) للامتثال الضريبي. يخص هذا صنّاع المحتوى ذوي الأرباح الأعلى.
هل يتطلب برنامج الشركاء التحقق من الهوية؟
مستواه الأعلى، الماسي، نعم، فهو ترتيب مخصص قائم على عقد يتضمن التحقق من الهوية (KYC). أما مستويات الشركاء الأدنى والمستخدمون العاديون فلا يمرون بذلك.
هل تتوفر Freya في بلدي؟
أنت مسؤول عن التأكد من أن استخدامك يمتثل لقوانين نطاق ولايتك القضائية (الشروط §2.2)، وتختلف لوائح العملات المشفرة وتتغير من بلد إلى آخر (الشروط §8.6). تأكد من أن استخدام Freya مسموح به في المكان الذي تتواجد فيه، وارجع إلى شروط الخدمة للاطلاع على الموقف الموثوق.
هل يمكن أن تتغير متطلبات التحقق من الهوية في المستقبل؟
نعم. تعتمد متطلبات التحقق على اللوائح وسياسات مكافحة غسل الأموال لدى Freya، وكلاهما قابل للتغيير. يعكس وضع "لا يوجد تحقق مسبق من الهوية للاستخدام العادي" الحالي كيفية عمله اليوم؛ وتسمح الشروط بطلب التحقق حيثما اقتضى الأمر. تعامل دائمًا مع شروط الخدمة وسياسة الخصوصية باعتبارهما المصدر المحدَّث.
هل تُقيّم مدى جدارة المنصة بالثقة بشكل عام بما يتجاوز التحقق من الهوية؟ راجع هل Freya Finance موثوقة وآمنة؟