Freya Finance ต้องทำ KYC หรือไม่? (การยืนยันตัวตน)

#Freya Finance ต้องทำ KYC หรือไม่? (การยืนยันตัวตน)

คำถามแรกที่พบบ่อย: ฉันต้องยืนยันตัวตนก่อนใช้งาน Freya หรือเปล่า? คำตอบสั้น ๆ คือ ไม่ต้องทำ KYC ล่วงหน้าสำหรับการใช้งานทั่วไป — แต่ Freya อาจขอให้ยืนยันตัวตนในบางสถานการณ์ ตามนโยบายการปฏิบัติตามกฎระเบียบ บทความนี้จะอธิบายอย่างชัดเจนว่าเมื่อใด โดยอ้างอิงจากข้อกำหนดการให้บริการและนโยบายความเป็นส่วนตัวของ Freya

---

#คำตอบสั้น ๆ: ไม่ต้องทำ KYC ล่วงหน้า

สำหรับการใช้งาน Freya ในชีวิตประจำวัน — สร้างบัญชี เชื่อมต่อ exchange ฝาก USDT รัน bot และถอนรายได้ของคุณ — คุณไม่ต้องผ่านกระบวนการยืนยันตัวตน (KYC) ล่วงหน้า คุณสามารถเริ่มต้นและเทรดได้โดยไม่ต้องส่งเอกสารใด ๆ

ส่วนหนึ่งเป็นเพราะวิธีการทำงานของ Freya: แพลตฟอร์มเป็นแบบ non-custodial สำหรับเงินทุนเทรดของคุณ (เงินยังคงอยู่บน exchange ของคุณเอง ซึ่งมี KYC ของตัวเองอยู่แล้ว) และ Freya เชื่อมต่อผ่าน API key ที่มีสิทธิ์เทรดเท่านั้น ดูเงินของฉันปลอดภัยหรือไม่?

#เมื่อใดที่ Freya อาจขอให้คุณยืนยันตัวตน

"ไม่ต้องทำ KYC ล่วงหน้า" ไม่ได้แปลว่า "ไม่มีวันเลย" เช่นเดียวกับแพลตฟอร์มใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับเงินทุน Freya มี นโยบายป้องกันการฟอกเงิน (AML) และอาจขอการยืนยันตัวตนในบางสถานการณ์ ตาม ข้อกำหนดการให้บริการ (§5.10) Freya อาจกำหนดให้มีการยืนยันตัวตนเพิ่มเติม สำหรับ:

• การถอนเงินจำนวนมาก,
• รูปแบบกิจกรรมที่ผิดปกติ หรือ
• บัญชีที่ถูกตั้งข้อสังเกต,

ตามนโยบาย AML ของแพลตฟอร์ม ในทำนองเดียวกัน นโยบายความเป็นส่วนตัว (§3.6) ระบุว่าข้อมูลส่วนบุคคลอาจถูกใช้เพื่อปฏิบัติตาม ข้อกำหนด AML/KYC เท่าที่เกี่ยวข้อง และข้อกำหนดยังมีหมวดว่าด้วย การปฏิบัติตาม AML โดยเฉพาะ (§6)

ดังนั้นการยืนยันตัวตนจึงขึ้นอยู่กับ ความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ผู้ใช้ส่วนใหญ่ไม่เคยเจอเลย แต่ก็อาจถูกร้องขอได้เมื่อกฎระเบียบกำหนด

#ครีเอเตอร์และเกณฑ์ภาษี

หากคุณมีรายได้บน marketplace ในฐานะครีเอเตอร์ ยังมีอีกกรณีหนึ่งที่ควรทราบ ตาม นโยบายความเป็นส่วนตัว (§12.7) ครีเอเตอร์ที่มีรายได้ เกินเกณฑ์การรายงานภาษี อาจถูกขอให้ให้ ข้อมูลตัวตนและข้อมูลภาษี (เช่น ชื่อ ที่อยู่ และเลขประจำตัวผู้เสียภาษี) เพื่อการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการรายงานภาษี

#โปรแกรม Partner (ระดับ Diamond)

โปรแกรม Partner (affiliate) ซึ่งแยกต่างหากนั้นมีกฎเกณฑ์ของตัวเอง ระดับสูงสุดคือ Diamond ซึ่งเป็นข้อตกลงแบบกำหนดเองที่เจรจาด้วยตนเอง และมีการทำ KYC พร้อมสัญญา เงื่อนไขนี้ใช้เฉพาะกับ partner ที่มีปริมาณสูงในระดับดังกล่าวเท่านั้น — ไม่ใช่กับผู้ใช้ทั่วไปหรือ partner ระดับอื่น ๆ สำหรับรายละเอียดของโปรแกรม ดูอธิบายโปรแกรม Partner ของ Freya Finance

#เขตอำนาจศาลของคุณคือความรับผิดชอบของคุณ

Freya ดำเนินงานภายใต้ AML และกฎหมายที่เกี่ยวข้อง และ ข้อกำหนดการให้บริการ (§2.2) ระบุว่า คุณรับรองว่าการใช้งานแพลตฟอร์มของคุณไม่ละเมิดกฎหมายหรือกฎระเบียบในเขตอำนาจศาลของคุณ กฎเกณฑ์เกี่ยวกับคริปโตแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศและอาจเปลี่ยนแปลงได้ (ข้อกำหนด §8.6) จึงเป็นหน้าที่ของคุณที่จะตรวจสอบว่าการใช้งาน Freya ได้รับอนุญาตในพื้นที่ของคุณหรือไม่

#คำถามที่พบบ่อย

#ฉันต้องยืนยันตัวตนเพื่อใช้งาน Freya Finance หรือไม่?

ไม่ต้องสำหรับการใช้งานทั่วไป คุณสามารถสมัคร เชื่อมต่อ exchange ฝากเงิน เทรด และถอนเงินได้โดยไม่ต้องผ่านกระบวนการ KYC ล่วงหน้า อย่างไรก็ตาม Freya อาจขอการยืนยันตัวตนในบางกรณี (ดูด้านล่าง)

#Freya อาจขอให้ฉันยืนยันตัวตนเมื่อใด?

ตามข้อกำหนดการให้บริการ (§5.10) Freya อาจกำหนดให้มีการยืนยันเพิ่มเติมสำหรับการถอนเงินจำนวนมาก รูปแบบกิจกรรมที่ผิดปกติ หรือบัญชีที่ถูกตั้งข้อสังเกต ตามนโยบาย AML ของแพลตฟอร์ม เรื่องนี้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ผู้ใช้ส่วนใหญ่จึงไม่เจอ

#ทำไมถึงไม่มี KYC ทั้งที่แพลตฟอร์มอื่นบังคับ?

Freya เป็นแบบ non-custodial สำหรับเงินทุนเทรดของคุณ — เงินของคุณยังคงอยู่บน exchange ของคุณเอง (ซึ่งยืนยันตัวตนคุณอยู่แล้ว) และ Freya เทรดผ่าน API key ที่มีสิทธิ์เทรดเท่านั้น โมเดลนี้ทำให้การใช้งานทั่วไปไม่จำเป็นต้องมี KYC ล่วงหน้าของตัวเอง แม้ว่าการยืนยันตัวตนตามหลัก AML ยังคงอาจถูกร้องขอได้เมื่อจำเป็น

#ครีเอเตอร์ต้องให้ข้อมูลตัวตนหรือไม่?

อาจต้อง — ตามนโยบายความเป็นส่วนตัว (§12.7) ครีเอเตอร์ที่มีรายได้เกินเกณฑ์การรายงานภาษีอาจถูกขอข้อมูลตัวตนและข้อมูลภาษี (ชื่อ ที่อยู่ เลขประจำตัวผู้เสียภาษี) เพื่อการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านภาษี ซึ่งเป็นกรณีเฉพาะสำหรับครีเอเตอร์ที่มีรายได้สูงเท่านั้น

#โปรแกรม Partner ต้องทำ KYC หรือไม่?

ระดับสูงสุดคือ Diamond ต้องทำ — เป็นข้อตกลงแบบกำหนดเองที่อิงสัญญาและรวมการทำ KYC ไว้ด้วย ส่วน partner ระดับอื่น ๆ และผู้ใช้ทั่วไปไม่ต้องผ่านกระบวนการนี้

#Freya ให้บริการในประเทศของฉันหรือไม่?

คุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบว่าการใช้งานของคุณเป็นไปตามกฎหมายในเขตอำนาจศาลของคุณ (ข้อกำหนด §2.2) และกฎระเบียบเกี่ยวกับคริปโตแตกต่างกันไปและเปลี่ยนแปลงได้ในแต่ละประเทศ (ข้อกำหนด §8.6) โปรดตรวจสอบว่าการใช้งาน Freya ได้รับอนุญาตในพื้นที่ของคุณ และอ้างอิงข้อกำหนดการให้บริการเป็นจุดยืนที่มีผลบังคับ

#ข้อกำหนด KYC อาจเปลี่ยนแปลงในอนาคตหรือไม่?

ได้ ข้อกำหนดการยืนยันตัวตนขึ้นอยู่กับกฎระเบียบและนโยบาย AML ของ Freya ซึ่งทั้งสองอย่างเปลี่ยนแปลงได้ สถานะปัจจุบันที่ว่า "ไม่ต้องทำ KYC ล่วงหน้าสำหรับการใช้งานทั่วไป" สะท้อนวิธีการทำงานในวันนี้ ส่วนข้อกำหนดเปิดช่องให้ขอการยืนยันตัวตนได้เมื่อจำเป็น โปรดถือว่าข้อกำหนดการให้บริการและนโยบายความเป็นส่วนตัวเป็นแหล่งข้อมูลที่เป็นปัจจุบันเสมอ