Adakah Freya Finance Memerlukan KYC? (Pengesahan Identiti)

#Adakah Freya Finance Memerlukan KYC? (Pengesahan Identiti)

Soalan pertama yang lazim: adakah saya perlu mengesahkan identiti untuk menggunakan Freya? Jawapan ringkasnya ialah tiada KYC di peringkat awal untuk penggunaan standard — tetapi Freya mungkin meminta pengesahan dalam situasi tertentu berdasarkan dasar pematuhannya. Berikut penjelasan tepat tentang bila ia berlaku, berdasarkan Terma Perkhidmatan dan Dasar Privasi Freya.

---

#Jawapan Ringkas: Tiada KYC di Peringkat Awal

Untuk penggunaan Freya sehari-hari — membuat akaun, menyambungkan exchange anda, deposit USDT, menjalankan bot, dan mengeluarkan pendapatan anda — anda tidak melalui proses pengesahan identiti (KYC) di peringkat awal. Anda boleh bermula dan trading tanpa menghantar dokumen.

Ini sebahagiannya kerana cara Freya berfungsi: ia bukan kustodian bagi modal trading anda (modal itu kekal di exchange anda sendiri, yang sudah pun mempunyai KYC-nya sendiri), dan Freya bersambung melalui API key dengan kebenaran trading sahaja. Lihat Adakah Wang Saya Selamat?.

#Bila Freya Mungkin Meminta Anda Mengesahkan

"Tiada KYC di peringkat awal" tidak bermaksud "tidak pernah". Seperti mana-mana platform yang mengendalikan dana, Freya mengekalkan dasar anti pengubahan wang haram (AML) dan mungkin meminta pengesahan identiti dalam situasi tertentu. Menurut Terma Perkhidmatan (§5.10), Freya mungkin mewajibkan pengesahan identiti tambahan untuk:

• pengeluaran besar,
• corak aktiviti luar biasa, atau
• akaun yang ditanda,

selaras dengan dasar AML-nya. Dasar Privasi (§3.6) turut menyatakan bahawa data peribadi boleh digunakan untuk mematuhi keperluan AML/KYC apabila berkenaan, dan Terma merangkumi satu bahagian khusus tentang pematuhan AML (§6).

Jadi pengesahan bersifat berasaskan risiko dan pematuhan: kebanyakan pengguna tidak pernah menemuinya, tetapi ia boleh diminta apabila peraturan menghendakinya.

#Kreator dan Ambang Cukai

Jika anda memperoleh pendapatan di marketplace sebagai kreator, ada satu lagi kes yang perlu anda ketahui. Menurut Dasar Privasi (§12.7), kreator yang pendapatannya melebihi ambang pelaporan cukai mungkin diminta memberikan maklumat identiti dan cukai (seperti nama, alamat, dan nombor cukai) bagi pematuhan pelaporan cukai.

#Program Partner (Tier Diamond)

Program Partner (afiliasi) yang berasingan mempunyai peraturannya sendiri. Tier tertingginya, Diamond, ialah pengaturan khusus yang dirundingkan secara manual dan melibatkan KYC serta kontrak. Ini hanya terpakai untuk partner bervolum tinggi pada tier tersebut — bukan untuk pengguna biasa atau tier partner yang lebih rendah. Untuk program itu sendiri, lihat Penjelasan Program Partner Freya Finance.

#Bidang Kuasa Anda Adalah Tanggungjawab Anda

Freya beroperasi di bawah AML dan undang-undang yang terpakai, dan Terma Perkhidmatan (§2.2) menyatakan bahawa anda mengesahkan penggunaan platform oleh anda tidak melanggar undang-undang atau peraturan di bidang kuasa anda. Peraturan kripto berbeza mengikut negara dan boleh berubah (Terma §8.6), jadi menjadi tanggungjawab anda untuk memastikan penggunaan Freya dibenarkan di tempat anda berada.

#Soalan Lazim

#Adakah saya perlu mengesahkan identiti untuk menggunakan Freya Finance?

Tidak untuk penggunaan standard. Anda boleh mendaftar, menyambungkan exchange anda, deposit, trading, dan mengeluarkan dana tanpa proses KYC di peringkat awal. Namun, Freya mungkin meminta pengesahan identiti dalam kes tertentu (lihat di bawah).

#Bilakah Freya mungkin meminta saya mengesahkan identiti?

Menurut Terma Perkhidmatan (§5.10), Freya mungkin mewajibkan pengesahan tambahan untuk pengeluaran besar, corak aktiviti luar biasa, atau akaun yang ditanda, selaras dengan dasar AML-nya. Ia berasaskan risiko dan pematuhan, jadi kebanyakan pengguna tidak akan menemuinya.

#Mengapa tiada KYC jika platform lain mewajibkannya?

Freya bukan kustodian bagi modal trading anda — dana anda kekal di exchange anda sendiri (yang sudah mengesahkan anda), dan Freya melakukan trading melalui API key dengan kebenaran trading sahaja. Model itu bermakna penggunaan standard tidak memerlukan KYC di peringkat awal yang tersendiri, walaupun pengesahan berasaskan AML masih boleh diminta apabila diperlukan.

#Adakah kreator perlu memberikan maklumat identiti?

Mungkin — menurut Dasar Privasi (§12.7), kreator yang pendapatannya melebihi ambang pelaporan cukai mungkin diminta memberikan butiran identiti dan cukai (nama, alamat, nombor cukai) bagi pematuhan cukai. Ini khusus untuk kreator berpendapatan lebih tinggi.

#Adakah program Partner mewajibkan KYC?

Tier tertingginya, Diamond, ya — ia adalah pengaturan khusus berasaskan kontrak yang merangkumi KYC. Tier partner yang lebih rendah dan pengguna biasa tidak melalui itu.

#Adakah Freya tersedia di negara saya?

Anda bertanggungjawab memastikan penggunaan anda mematuhi undang-undang di bidang kuasa anda (Terma §2.2), dan peraturan kripto berbeza serta berubah mengikut negara (Terma §8.6). Pastikan penggunaan Freya dibenarkan di tempat anda berada, dan rujuk Terma Perkhidmatan untuk kedudukan rasminya.

#Bolehkah keperluan KYC berubah pada masa depan?

Ya. Keperluan pengesahan bergantung pada peraturan dan dasar AML Freya, yang kedua-duanya boleh berubah. "Tiada KYC di peringkat awal untuk penggunaan standard" pada masa ini mencerminkan cara ia berfungsi hari ini; Terma membenarkan pengesahan diminta apabila diperlukan. Sentiasa anggap Terma Perkhidmatan dan Dasar Privasi sebagai sumber yang paling terkini.