Verlangt Freya Finance KYC? (Identitätsprüfung)

#Verlangt Freya Finance KYC? (Identitätsprüfung)

Eine häufige erste Frage: Muss ich meine Identität verifizieren, um Freya zu nutzen? Die kurze Antwort lautet keine vorab erforderliche KYC für die Standardnutzung — aber Freya kann in bestimmten Situationen eine Verifizierung verlangen, gemäß seinen Compliance-Richtlinien. Hier steht genau, wann das der Fall ist, basierend auf Freyas Nutzungsbedingungen und Datenschutzrichtlinie.

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#Die kurze Antwort: Keine vorab erforderliche KYC

Für die alltägliche Nutzung von Freya — ein Konto erstellen, Ihre Börse verbinden, USDT einzahlen, Bots betreiben und Ihre Erträge auszahlen — durchlaufen Sie keinen vorab erforderlichen Identitätsprüfungsprozess (KYC). Sie können loslegen und handeln, ohne Dokumente einzureichen.

Das liegt teilweise an der Funktionsweise von Freya: Es ist nicht-verwahrend für Ihr Handelskapital (das bleibt auf Ihrer eigenen Börse, die bereits ihre eigene KYC durchführt), und Freya verbindet sich über API-Schlüssel, die nur zum Handeln berechtigt sind. Siehe Ist mein Geld sicher?.

#Wann Freya Sie um eine Verifizierung bitten kann

„Keine vorab erforderliche KYC" bedeutet nicht „niemals". Wie jede Plattform, die mit Geldern umgeht, unterhält Freya Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung (AML) und kann in bestimmten Situationen eine Identitätsprüfung verlangen. Gemäß den Nutzungsbedingungen (§5.10) kann Freya eine zusätzliche Identitätsprüfung verlangen für:

• große Auszahlungen,
• ungewöhnliche Aktivitätsmuster oder
• markierte Konten,

im Einklang mit seinen AML-Richtlinien. Die Datenschutzrichtlinie (§3.6) weist ebenfalls darauf hin, dass personenbezogene Daten verwendet werden können, um AML/KYC-Anforderungen, wo anwendbar, zu erfüllen, und die Nutzungsbedingungen enthalten einen eigenen Abschnitt zur AML-Compliance (§6).

Verifizierung ist also risiko- und compliancebasiert: Die meisten Nutzer begegnen ihr nie, aber sie kann verlangt werden, wenn die Regeln es erfordern.

#Creator und Steuerschwellen

Wenn Sie als Creator auf dem Marketplace verdienen, gibt es einen weiteren Fall, den Sie kennen sollten. Gemäß der Datenschutzrichtlinie (§12.7) können Creator, die über den Steuermeldeschwellen verdienen, gebeten werden, Identitäts- und Steuerinformationen anzugeben (wie Name, Adresse und Steuernummer) zur Einhaltung der Steuermeldepflichten.

#Das Partnerprogramm (Diamond-Stufe)

Das separate Partnerprogramm (Affiliate) hat seine eigenen Regeln. Seine oberste Stufe, Diamond, ist eine individuelle, manuell ausgehandelte Vereinbarung, die KYC und einen Vertrag beinhaltet. Dies gilt nur für Partner mit hohem Volumen auf dieser Stufe — nicht für gewöhnliche Nutzer oder niedrigere Partnerstufen. Zum Programm selbst siehe Das Freya Finance Partnerprogramm erklärt.

#Ihre Rechtsordnung liegt in Ihrer Verantwortung

Freya operiert gemäß AML und geltendem Recht, und die Nutzungsbedingungen (§2.2) legen fest, dass Sie versichern, dass Ihre Nutzung der Plattform nicht gegen die Gesetze oder Vorschriften Ihrer Rechtsordnung verstößt. Krypto-Vorschriften variieren je nach Land und können sich ändern (Nutzungsbedingungen §8.6), daher liegt es an Ihnen, sicherzustellen, dass die Nutzung von Freya dort, wo Sie sich befinden, erlaubt ist.

#Häufig gestellte Fragen

#Muss ich meine Identität verifizieren, um Freya Finance zu nutzen?

Nicht für die Standardnutzung. Sie können sich anmelden, Ihre Börse verbinden, einzahlen, handeln und auszahlen, ohne einen vorab erforderlichen KYC-Prozess. Freya kann jedoch in bestimmten Fällen eine Identitätsprüfung verlangen (siehe unten).

#Wann könnte Freya mich um eine Identitätsprüfung bitten?

Gemäß den Nutzungsbedingungen (§5.10) kann Freya eine zusätzliche Verifizierung bei großen Auszahlungen, ungewöhnlichen Aktivitätsmustern oder markierten Konten verlangen, im Einklang mit seinen AML-Richtlinien. Es ist risiko- und compliancebasiert, sodass die meisten Nutzer ihr nicht begegnen werden.

#Warum gibt es keine KYC, wenn andere Plattformen sie verlangen?

Freya ist nicht-verwahrend für Ihr Handelskapital — Ihre Gelder bleiben auf Ihrer eigenen Börse (die Sie bereits verifiziert), und Freya handelt über API-Schlüssel, die nur zum Handeln berechtigt sind. Dieses Modell bedeutet, dass die Standardnutzung keine eigene vorab erforderliche KYC benötigt, wobei eine AML-basierte Verifizierung dennoch verlangt werden kann, wenn erforderlich.

#Müssen Creator Identitätsinformationen angeben?

Möglicherweise — gemäß der Datenschutzrichtlinie (§12.7) können Creator, die über den Steuermeldeschwellen verdienen, um Identitäts- und Steuerangaben gebeten werden (Name, Adresse, Steuernummer) zur Einhaltung der Steuerpflichten. Dies betrifft speziell Creator mit höheren Einnahmen.

#Erfordert das Partnerprogramm KYC?

Seine oberste Stufe, Diamond, schon — es ist eine individuelle, vertragsbasierte Vereinbarung, die KYC beinhaltet. Niedrigere Partnerstufen und gewöhnliche Nutzer durchlaufen das nicht.

#Ist Freya in meinem Land verfügbar?

Sie sind dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass Ihre Nutzung den Gesetzen Ihrer Rechtsordnung entspricht (Nutzungsbedingungen §2.2), und Krypto-Vorschriften variieren und ändern sich je nach Land (Nutzungsbedingungen §8.6). Prüfen Sie, ob die Nutzung von Freya dort, wo Sie sich befinden, erlaubt ist, und ziehen Sie für die maßgebliche Position die Nutzungsbedingungen heran.

#Könnten sich die KYC-Anforderungen in Zukunft ändern?

Ja. Die Verifizierungsanforderungen hängen von den Vorschriften und Freyas AML-Richtlinien ab, die sich beide ändern können. Das aktuelle „Keine vorab erforderliche KYC für die Standardnutzung" spiegelt wider, wie es heute funktioniert; die Nutzungsbedingungen erlauben, eine Verifizierung zu verlangen, wo erforderlich. Behandeln Sie die Nutzungsbedingungen und die Datenschutzrichtlinie stets als die aktuelle Quelle.