Apakah Freya Finance Mewajibkan KYC? (Verifikasi Identitas)

#Apakah Freya Finance Mewajibkan KYC? (Verifikasi Identitas)

Pertanyaan pertama yang umum: apakah saya harus memverifikasi identitas untuk menggunakan Freya? Jawaban singkatnya adalah tidak ada KYC di awal untuk penggunaan standar — tetapi Freya dapat meminta verifikasi dalam situasi tertentu berdasarkan kebijakan kepatuhannya. Berikut penjelasan persis kapan hal itu terjadi, berdasarkan Ketentuan Layanan dan Kebijakan Privasi Freya.

---

#Jawaban Singkat: Tidak Ada KYC di Awal

Untuk penggunaan Freya sehari-hari — membuat akun, menghubungkan exchange Anda, deposit USDT, menjalankan bot, dan menarik penghasilan Anda — Anda tidak melalui proses verifikasi identitas (KYC) di awal. Anda dapat memulai dan trading tanpa mengirimkan dokumen.

Ini sebagian karena cara kerja Freya: Freya non-kustodial untuk modal trading Anda (modal itu tetap berada di exchange Anda sendiri, yang sudah memiliki KYC-nya sendiri), dan Freya terhubung melalui API key dengan izin trading saja. Lihat Apakah Uang Saya Aman?.

#Kapan Freya Mungkin Meminta Anda Memverifikasi

"Tidak ada KYC di awal" tidak berarti "tidak pernah". Seperti platform mana pun yang menangani dana, Freya memelihara kebijakan anti pencucian uang (AML) dan dapat meminta verifikasi identitas dalam situasi tertentu. Sesuai Ketentuan Layanan (§5.10), Freya dapat mewajibkan verifikasi identitas tambahan untuk:

• penarikan besar,
• pola aktivitas tidak biasa, atau
• akun yang ditandai,

sesuai dengan kebijakan AML-nya. Kebijakan Privasi (§3.6) juga mencatat bahwa data pribadi dapat digunakan untuk mematuhi persyaratan AML/KYC jika berlaku, dan Ketentuan mencakup satu bagian khusus kepatuhan AML (§6).

Jadi verifikasi bersifat berbasis risiko dan kepatuhan: sebagian besar pengguna tidak pernah menemuinya, tetapi verifikasi dapat diminta ketika aturan mengharuskannya.

#Kreator dan Ambang Pajak

Jika Anda menghasilkan uang di marketplace sebagai kreator, ada satu kasus lagi yang perlu Anda ketahui. Sesuai Kebijakan Privasi (§12.7), kreator yang penghasilannya melampaui ambang pelaporan pajak mungkin diminta memberikan informasi identitas dan pajak (seperti nama, alamat, dan nomor pokok wajib pajak) untuk kepatuhan pelaporan pajak.

#Program Partner (Tier Diamond)

Program Partner (afiliasi) yang terpisah memiliki aturannya sendiri. Tier tertingginya, Diamond, adalah pengaturan khusus yang dinegosiasikan secara manual dan melibatkan KYC serta kontrak. Ini hanya berlaku untuk partner bervolume tinggi pada tier tersebut — bukan untuk pengguna biasa atau tier partner yang lebih rendah. Untuk program itu sendiri, lihat Penjelasan Program Partner Freya Finance.

#Yurisdiksi Anda Adalah Tanggung Jawab Anda

Freya beroperasi di bawah AML dan hukum yang berlaku, dan Ketentuan Layanan (§2.2) menyatakan bahwa Anda menyatakan penggunaan platform oleh Anda tidak melanggar hukum atau peraturan di yurisdiksi Anda. Aturan kripto berbeda-beda di tiap negara dan dapat berubah (Ketentuan §8.6), jadi menjadi tanggung jawab Anda untuk memastikan penggunaan Freya diizinkan di tempat Anda berada.

#Pertanyaan yang Sering Diajukan

#Apakah saya perlu memverifikasi identitas untuk menggunakan Freya Finance?

Tidak untuk penggunaan standar. Anda dapat mendaftar, menghubungkan exchange Anda, deposit, trading, dan menarik dana tanpa proses KYC di awal. Namun, Freya dapat meminta verifikasi identitas dalam kasus tertentu (lihat di bawah).

#Kapan Freya mungkin meminta saya memverifikasi identitas?

Sesuai Ketentuan Layanan (§5.10), Freya dapat mewajibkan verifikasi tambahan untuk penarikan besar, pola aktivitas tidak biasa, atau akun yang ditandai, sejalan dengan kebijakan AML-nya. Ini berbasis risiko dan kepatuhan, jadi sebagian besar pengguna tidak akan menemuinya.

#Mengapa tidak ada KYC jika platform lain mewajibkannya?

Freya non-kustodial untuk modal trading Anda — dana Anda tetap berada di exchange Anda sendiri (yang sudah memverifikasi Anda), dan Freya melakukan trading melalui API key dengan izin trading saja. Model itu berarti penggunaan standar tidak memerlukan KYC di awal tersendiri, meskipun verifikasi berbasis AML tetap dapat diminta ketika diperlukan.

#Apakah kreator harus memberikan informasi identitas?

Mungkin — sesuai Kebijakan Privasi (§12.7), kreator yang penghasilannya melampaui ambang pelaporan pajak mungkin diminta memberikan detail identitas dan pajak (nama, alamat, nomor pokok wajib pajak) untuk kepatuhan pajak. Ini khusus untuk kreator berpenghasilan lebih tinggi.

#Apakah program Partner mewajibkan KYC?

Tier tertingginya, Diamond, ya — ini adalah pengaturan khusus berbasis kontrak yang mencakup KYC. Tier partner yang lebih rendah dan pengguna biasa tidak melalui itu.

#Apakah Freya tersedia di negara saya?

Anda bertanggung jawab memastikan penggunaan Anda mematuhi hukum di yurisdiksi Anda (Ketentuan §2.2), dan peraturan kripto berbeda-beda serta berubah di tiap negara (Ketentuan §8.6). Pastikan penggunaan Freya diizinkan di tempat Anda berada, dan rujuk Ketentuan Layanan untuk posisi resminya.

#Bisakah persyaratan KYC berubah di masa depan?

Ya. Persyaratan verifikasi bergantung pada peraturan dan kebijakan AML Freya, yang keduanya dapat berubah. "Tidak ada KYC di awal untuk penggunaan standar" saat ini mencerminkan cara kerjanya hari ini; Ketentuan mengizinkan verifikasi diminta ketika diperlukan. Selalu perlakukan Ketentuan Layanan dan Kebijakan Privasi sebagai sumber yang paling mutakhir.